AML/KYC политика
Политика противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма
Дата последнего обновления: 18 февраля 2026 г.
1. Общие положения
ООО «Крипто-Офис» (далее — «Компания») осуществляет деятельность в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Настоящая политика описывает процедуры идентификации клиентов (KYC) и меры по противодействию отмыванию денег (AML).
2. Пороги идентификации
| Сумма обмена | Требования |
|---|---|
| До 100 000 ₽ | Без идентификации. Достаточно криптокошелька. |
| 100 000 – 1 000 000 ₽ | Упрощённая идентификация: ФИО, номер телефона. |
| От 1 000 000 ₽ | Полная идентификация: паспорт РФ, подтверждение источника средств. |
| От 5 000 000 ₽ | Расширенная проверка (EDD): паспорт, источник средств, декларация о доходах. |
3. Процедура KYC (Know Your Customer)
- Уровень 1 (базовый): Контактные данные (телефон, Telegram)
- Уровень 2 (стандартный): ФИО + контактные данные
- Уровень 3 (полный): Паспорт РФ + подтверждение адреса + источник средств
4. Мониторинг транзакций
Компания осуществляет мониторинг транзакций и выявляет подозрительные операции, в том числе:
- Дробление крупных сумм на множество мелких операций
- Частая смена реквизитов (кошельки, карты) одним клиентом
- Операции, не соответствующие экономическому профилю клиента
- Использование миксеров, анонимайзеров и санкционных кошельков
5. Отказ в обслуживании
Компания оставляет за собой право отказать в проведении операции без объяснения причин в случае подозрения на противоправную деятельность. В таком случае Компания обязана сообщить о подозрительной операции в Росфинмониторинг в соответствии с требованиями 115-ФЗ.
6. Проверка криптоадресов
Все входящие криптоадреса проверяются на наличие в санкционных списках (OFAC SDN, EU Sanctions List). Операции с адресами из «чёрных списков» блокируются.
7. Хранение записей
Все записи о транзакциях и идентификации клиентов хранятся не менее 5 лет с даты последней операции. Записи предоставляются по запросу уполномоченных государственных органов.
8. Ответственный сотрудник
Вопросы по AML/KYC политике:
📧 compliance@krypto-rf.com
📞 8-800-123-45-67 (доб. 2)
Ответственный за ПОД/ФТ — руководитель отдела комплаенс.